Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei Casino Rocket

Wir führen jeden Spielerkonten-Check nach den Vorgaben unserer maltesischen Glücksspiellizenz durch. Diese Seite erklärt, welche Dokumente wir brauchen, wann wir sie verlangen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

Geldwäscherei bekämpfen wir aktiv

Wir betreiben Casino Rocket unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und unterstehen damit dem maltesischen Gaming Act sowie den nationalen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Diese Regeln setzen die Empfehlungen der FATF um, und wir setzen sie vollständig um, ohne Ausnahmen für einzelne Konten.

Seit 2020 verpflichten wir uns zu einem risikobasierten AML-Programm: Ein benannter Money Laundering Reporting Officer (MLRO) führt die Aufsicht, ein separates Compliance-Team prüft kontobezogene Risiken, und verdächtige Transaktionen melden wir gesetzlich verpflichtend an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Verdachtsmeldungen dürfen wir Ihnen gegenüber nicht offenlegen, das schreibt das Gesetz vor.

• Risikobewertung jedes Kontos bei Registrierung und bei jeder Auszahlung
• Ständige Schulung unserer Mitarbeiter in AML-Fragen
• Verdachtsmeldung an die FIAU innerhalb der gesetzlichen Frist
• Regelmässige unabhängige Audits unseres AML-Programms

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung läuft in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Grunddaten und Ihr Alter, denn spielen dürfen bei uns nur Personen ab 18 Jahren. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Legitimation mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsnachweis. Zusätzlich kann der Check bei bestimmten Schwellenwerten erneut ausgelöst werden, etwa bei ungewöhnlich hohen Einzahlungssummen oder bei auffälligem Spielverhalten.

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert bei uns 24 bis 48 Stunden. Sie brauchen dafür einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis nicht älter als drei Monate und den Nachweis, dass die benutzte Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

• Registrierung: Prüfung von Grunddaten und Alter (18+)
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: erweiterte Prüfung jederzeit möglich
• Änderungen Ihrer Daten: erneuter Nachweis erforderlich

So läuft die Prüfung ab

Den kompletten Vorgang erledigen Sie direkt im Spielerkonto, ohne Postweg. Laden Sie die Dokumente als Foto oder Scan in das verschlüsselte Upload-Formular hoch; akzeptiert werden JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei. Nach der Prüfung erhalten Sie das Ergebnis per E-Mail, bei fehlenden Unterlagen sagen wir Ihnen konkret nach, was wir brauchen.

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt und getrennt von Ihren Spieldaten. Zugriff haben ausschliesslich befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams, jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser an Behörden, die dies gesetzlich verlangen dürfen.

• Schritt 1: Upload-Formular im Spielerkonto öffnen
• Schritt 2: Ausweis beidseitig hochladen, bei Bedarf mit Selfie zur Abgleichung
• Schritt 3: Adressnachweis hochladen, zum Beispiel eine aktuelle Stromrechnung
• Schritt 4: Zahlungsnachweis erbringen, etwa die abgedeckte Kreditkarte oder ein Kontoauszug
• Schritt 5: Prüfung durch das Compliance-Team innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Schritt 6: Ergebnis per E-Mail, bei Erfolg wird die Auszahlung freigegeben

Nachweis der Geldmittel

Bei kumulierten Einzahlungen ab 15.000 CHF, bei wiederholten grossen Beträgen oder bei Transaktionsmustern, die zu Ihrem Profil nicht passen, verlangen wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Geldmittel. Das ist keine Verdächtigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei allen lizenzierten Anbietern gilt.

Als Beleg akzeptieren wir Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, einen aktuellen Steuerbescheid, Kontoauszüge, Erbnachweise oder Vertragsunterlagen aus einem Immobilien- oder Fahrzeugverkauf. Die Dokumente prüft nur das Compliance-Team, und sie werden streng vertraulich behandelt.

• Lohnabrechnungen der letzten drei Monate
• Steuerbescheid oder Steuererklärung des laufenden Jahres
• Kontoauszüge, die die Herkunft sichtbar machen
• Erbschafts- oder Schenkungsurkunden
• Kaufverträge mit Erlösnachweis

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser automatisiertes Monitoring. Das System erkennt Strukturierungsversuche, also das Aufteilen grösserer Beträge in kleinere, ebenso wie Transaktionen von Drittkonten. Geld, das nicht von einem auf Ihren Namen laufenden Konto oder Zahlungsmittel stammt, nehmen wir nicht an.

Auszahlungen tragen wir auf dieselbe Methode aus, über die auch die Einzahlung erfolgt ist. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig, im Rahmen der technischen Möglichkeiten der jeweiligen Methode. Für Auszahlungen gelten bei uns feste Limits, die wir ohne Prüfung nicht überschreiten.

Wenn Verifizierung scheitert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder nicht fristgerecht nach, blockieren wir Auszahlungen und setzen das Konto nach 30 Tagen still. Auf das Spielguthaben haben Sie auch danach Anspruch: Es wird nach erfolgreicher Verifizierung ausgezahlt oder auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode zurücküberwiesen.

Fälschen Sie Dokumente oder geben Sie falsche Identitätsdaten an, schliessen wir das Konto dauerhaft, behalten die Einlösung aller Boni vor und melden den Vorfall an die zuständige Behörde. Gegen jede Massnahme können Sie Einspruch erheben, unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

• Fehlende Dokumente: Auszahlungen blockiert, Nachfrist von 30 Tagen
• Unlesbare oder unvollständige Unterlagen: erneute Anforderung mit konkreter Angabe
• Gefälschte Dokumente: dauerhafte Kontosperrung und Meldung an die FIAU
• Verdacht auf Drittkonten oder Geldwäscherei: sofortige Meldung, keine Auszahlung

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, so schreibt es das maltesische Gesetz vor. In dieser Zeit müssen wir die Dokumente auf behördliche Anfrage hin vorlegen können, etwa für Prüfungen der MGA oder der FIAU.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Unterlagen datenschutzkonform und unwiderruflich. Sie können jederzeit über den Support Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen, sie berichtigen lassen oder deren Löschung beantragen, soweit keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Casino Rocket?

Wir prüfen Ihre Dokumente innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Unvollständige Unterlagen verlängern die Frist, wir melden uns dann mit einer konkreten Nachforderung.

Welche Dokumente muss ich einreichen?

Einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis nicht älter als drei Monate und den Nachweis, dass Ihre Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

Warum erfolgt die Auszahlung auf die Einzahlungsmethode?

Die Gleichlauf-Regel gehört zu den AML-Vorgaben unserer MGA-Lizenz. Sie verhindert, dass Gelder über fremde Konten oder Zahlungsmittel weitergeleitet werden.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Auszahlungen werden blockiert, und nach einer Nachfrist von 30 Tagen setzen wir das Konto still. Ihr Guthaben bleibt erhalten und wird nachträglich verifizierter Identität ausgezahlt.